美林发表报告表示，建设银行(939.HK)上半年纯利586.7亿人民币按年升71%，低于该行原预期3.5%，但高于证券同业预期4.7%，相当美林全年盈利预测的53%，维持其「买入」评级及目标价8.38港元。美林表示，建行上半年净利息收益率扩阔至3.29%，较该行预期高出1点子，其总体贷款增长按年升11.7%，及按半年升8%符合预期。

    美林表示，关注建行的手续费收入波动较同业为大，次季按季倒退12%(对比工行(1398.HK)按季升3%)，兼且建行今年第2季信贷成本急升，而今年上半年对地产发展商的贷款按半年升5%。